Análise Completa de Fluxo de Caixa - Abril 2025

Análise detalhada do fluxo de caixa com foco em abril como mês de fechamento e projeção até dezembro

Receitas Totais (Abril)

R$ 73.993

Variação mensal +19.3% vs março

Despesas Totais (Abril)

R$ 49.734

Variação mensal -9.2% vs março

Geração de Caixa (Abril)

R$ 24.259

Variação mensal +235% vs março

Saldo Final (Abril)

R$ 40.050

Variação mensal +153% vs março

Resultado Operacional

Abril 2025 R$ 24.259
Receitas (R$ 73.993) - Despesas (R$ 49.734)

Lucro Líquido

Abril 2025 R$ 24.259
Após todas as despesas operacionais e não operacionais

Margem de Contribuição (caixa)

Abril 2025 82,6%
(Receitas - Despesas Variáveis) / Receitas

Composição do Fluxo de Caixa - Abril

Receitas (R$ 73.993)

Vendas 68.0%

R$ 50.299

Serviços 16.8%

R$ 12.435

Outras Receitas 15.2%

R$ 11.258

Despesas (R$ 49.734)

Salários e Encargos 27.8%

R$ 13.818

Despesas Administrativas 24.2%

R$ 12.053

Diretoria 12.5%

R$ 6.200

Despesas Comerciais 6.1%

R$ 3.018

Evolução do Fluxo de Caixa

Demonstrativo de Fluxo de Caixa Detalhado

Dados mensais com destaque para abril

Categoria Janeiro Fevereiro Março Abril
Saldo Inicial R$ 64.437 R$ 31.397 R$ 8.563 R$ 15.791
Receitas Totais R$ 19.365 R$ 26.849 R$ 62.028 R$ 73.993
Despesas Totais -R$ 52.404 -R$ 49.682 -R$ 54.800 -R$ 49.734
Geração de Caixa -R$ 33.040 -R$ 22.834 R$ 7.228 R$ 24.259
Saldo Final R$ 31.397 R$ 8.563 R$ 15.791 R$ 40.050

Detalhamento das Despesas - Abril

Salários e Encargos

-R$ 13.818
Remuneração de Autônomos -R$ 12.573
Remuneração de Estagiários -R$ 1.245

Despesas Administrativas

-R$ 12.053
Honorários Consultoria -R$ 6.600
Serviço de terceiros -R$ 3.000
Materiais de Escritório -R$ 640
Materiais de Limpeza -R$ 385

Diretoria (Pró-labore)

-R$ 6.200

Marketing e Publicidade

-R$ 3.018

Despesas com Imóvel

-R$ 2.096
Aluguel -R$ 1.584
Energia Elétrica -R$ 512

Projeção do Fluxo de Caixa até Dezembro

Observação: A projeção indica possíveis déficits a partir de junho devido à redução nas receitas e manutenção das despesas fixas.

Principais Insights - Abril

Melhor Mês do Ano

Abril apresentou o melhor desempenho com geração de caixa positiva de R$ 24.259, impulsionado pelo crescimento de 19.3% nas receitas e redução de 9.2% nas despesas em relação a março.

Diversificação de Receitas

15.2% das receitas vieram de outras fontes (R$ 11.258), parte dessa receita é proveniente do pagamento em duplicidade (Wolbito). As vendas representaram 68% (R$ 50.299) e serviços 16.8% (R$ 12.435) do total.

Estrutura de Custos

Salários e despesas administrativas representam 52% do total de despesas. A diretoria responde por 12.5% (R$ 6.200) e marketing por 6.1% (R$ 3.018).

Inadimplência Controlada

Taxa de inadimplência em 3% (R$ 2.398), abaixo dos 4% de fevereiro e 1% de março, demonstrando eficiência na gestão de recebimentos.

Recomendações Estratégicas

Manutenção do Nível de Receitas

Implementar estratégias para manter receitas acima de R$ 55.000/mês, com foco em aumento das vendas.

Otimização de Despesas Fixas

Revisar despesas administrativas (24.2%) e com diretoria (12.5%), que juntas representam 36.7% do total de despesas.

Formação de Reserva Financeira

Destinar parte do superávit de abril (R$ 40.050) para reserva, considerando as projeções de déficit nos próximos meses.

Plano de Contingência

Desenvolver plano para os meses projetados com déficit (junho a dezembro), considerando redução de custos ou captação de novas receitas.